Une héritière prenant le temps de décider après avoir reçu un patrimoine

Héritiers

Que faire après un héritage ? Les bonnes décisions, dans le bon ordre.

Un héritage n'arrive jamais au bon moment. Nous vous aidons à y voir clair, à éviter les décisions prises dans l'urgence, et à bâtir votre propre trajectoire à partir de ce qui vous a été transmis.

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Sans engagement · 30 minutes

5 / 5 sur Google location_on Metz, France et visioconférence workspace_premium Plus de 9 ans d'expérience

Votre situation

Quatre situations qui reviennent presque toujours

Les connaître à l'avance évite les décisions coûteuses, celles qu'on prend vite et qu'on défait difficilement.

Les comptes sont bloqués

Dès le décès déclaré, les comptes du défunt se ferment. Les charges, elles, continuent de courir, et l'attente peut durer plusieurs mois.

Vous êtes plusieurs à décider

L'indivision fige tout : personne ne peut vendre ni arbitrer seul. Une succession qui traîne coûte cher, chaque mois, et à tout le monde.

Le capital est arrivé d'un coup

Il attend sur un compte, sans protection contre l'inflation, parfois pendant des années, faute de savoir par où commencer.

On vous sollicite de toutes parts

Banques, plateformes, rendements élevés promis. C'est précisément le moment où une mauvaise décision coûte le plus cher.

Notre méthode

Protéger, rentabiliser, diversifier, dans cet ordre

C'est l'ordre qui protège, bien plus que le choix d'un support en particulier. Vous retrouverez ici l'exigence d'une banque privée, avec la proximité en plus, et sans objectif de collecte derrière.

Temps 1

Protéger

Ce dont vous aurez besoin

Avant tout placement, on met de côté les impôts à venir, les projets à court terme et une réserve de sécurité. Seul le reste peut être engagé.

Temps 2

Rentabiliser

Selon votre horizon

Ce qui est engagé doit travailler à un niveau cohérent avec votre horizon. Pas le rendement le plus élevé, celui qui correspond au temps dont vous disposez.

Temps 3

Diversifier

Entre actifs et dans le temps

On répartit ensuite, entre classes d'actifs et progressivement, pour que rien ne dépende d'un seul support ni d'un seul point d'entrée.

Notre accompagnement

Comment cela se passe, concrètement

Quatre étapes, à votre rythme. Rien ne se met en place tant que la stratégie n'est pas claire pour vous, et tant que vous n'êtes pas prêt.

Premier échange, offert

30 minutes pour comprendre où vous en êtes, ce qui est bloqué et ce qui presse vraiment.

État des lieux

Inventaire de ce qui a été reçu, fiscalité à venir, coordination avec votre notaire.

Votre stratégie

Un plan clair et priorisé : ce qu'on protège, ce qu'on engage, et dans quel ordre.

Mise en œuvre et suivi

Nous mettons en place les solutions, puis nous pilotons dans la durée, à vos côtés.

Un seul interlocuteur, celui qui connaît votre dossier et votre famille, dans la durée.

Une vision réellement globale : immobilier reçu, capitaux, fiscalité, et la transmission que vous préparerez à votre tour.

Architecture ouverte, sans produits maison : nous sélectionnons sur l'ensemble du marché.

Un réseau d'experts autour de vous : notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable, que nous coordonnons à votre place.

Nos expertises

Ce que nous faisons avec vous

Quatre chantiers, du plus urgent au plus structurant. Chacun renvoie à l'expertise du cabinet qui le porte.

Faire le point

Inventaire complet de ce qui a été reçu, coordination avec votre notaire, et clarification de ce qui est bloqué comme de ce qui ne l'est pas.

InventaireNotaireNue-propriété

Transmission & succession arrow_forward

Sortir de l'indivision sereinement

Quand vous êtes plusieurs, nous aidons à trouver la sortie qui préserve à la fois le patrimoine et les relations familiales.

IndivisionRachat de partsSociété civile

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Alléger la fiscalité

Droits de succession, biens reçus en démembrement, revenus fonciers hérités : chaque situation a ses leviers, encore faut-il les activer à temps.

Droits de successionRevenus fonciersIFI

Optimisation fiscale arrow_forward

Construire votre trajectoire

Vos projets, votre retraite, et la transmission que vous préparerez à votre tour. C'est là que ce capital prend enfin un sens qui vous appartient.

Assurance-vieImmobilierSCPIRetraite

Investissement arrow_forward

Voir l'ensemble de nos expertises patrimoniales arrow_forward

Ils nous font confiance

Une note de 5 sur 5, construite un client à la fois

Avis Google vérifiés Coordination avec votre notaire À votre rythme

    
 
 
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   Frédérique Bayol 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. rencontré sur recommandation, a su nous conseiller et nous orienter de manière claire compréhensible et efficace. merci Nikita à notre tour de vous recommander
  
 
      Publié sur Google  
   
   G T 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Nous avons rencontré le responsable de Meridian, Nikita, il y a un an environ dans une logique de bilan patrimonial. Son approche a été sérieuse et complète et, surtout, il a bien compris et intégré nos attentes, objectifs et limites. Sur ses conseils nous avons notamment opéré une ré-allocation d'une assez large fraction de notre épargne ( livrets et assurances vie notamment). Quelques mois après la mise en place des nouveaux produits, les résultats sont déjà visibles avec des évolutions que nous n'imaginions pas.... En résumé: un conseiller sérieux et très compétent que l'on ne peut que recommander !!!
  
 
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   Bruno Di Blasi 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. J’ai eu l’occasion d’échanger avec Nikita dans un cadre professionnel et j’apprécie particulièrement son approche. Au-delà de ses compétences techniques, ce qui ressort surtout est sa qualité d’écoute, son empathie et sa capacité à aborder des sujets parfois sensibles sans jugement. Son parcours lui apporte déjà une expérience solide du secteur bancaire et patrimonial, ce qui lui permet d’avoir une vision structurée des sujets de gestion de patrimoine, de diversification et de stratégie patrimoniale. Je pense qu’il conviendra particulièrement aux personnes qui recherchent un accompagnement sérieux, humain et exigeant.
  
 
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   Natalia Melilli 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très satisfaite de mon expérience avec Meridian Patrimoine. Le gérant est très attentif aux besoins de ses clients, réactif et toujours disponible pour répondre aux questions. Grâce à son professionnalisme et à ses excellents conseils, j’ai pu réaliser de belles économies. Je recommande vivement ses services
  
 
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   Vincent ARONA 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Merci à Nikita pour son accompagnement et ses conseils. Il m’a aidé à mieux structurer mes projets et anticiper, avec des explications claires et adaptées à ma situation. Je vous le recommande.
  
 
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   Marie Boidart 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Superbe expérience avec Nikita. Très à l’écoute de nos projets, il saura répondre à vos questions et vous guider de la meilleure façon. Vous pouvez le contacter les yeux fermés !
  
 
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   Nicolas Pro 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très bon professionnel, avec qui nous travaillons depuis quelques années et qui a toujours donné satisfaction à nos clients ! Je le recommande les yeux fermés !
  
 
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   Anne Caselli 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande Nikita! C’est un gestionnaire de patrimoine à l’écoute, très professionnel et surtout transparent dans ses conseils. Il prend vraiment le temps de comprendre la situation et les objectifs avant de proposer une stratégie personnalisée.

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Prenez le temps d'en parler

Réservez un premier échange de 30 minutes. Vous repartirez avec un regard clair sur votre situation et sur l'ordre dans lequel avancer, que nous travaillions ensemble ensuite ou non.

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Vous préférez écrire ? nikita.fedorov@meridianpatrimoine.fr

Questions fréquentes

Ce que l'on nous demande souvent

Que faire après un héritage, par quoi commencer ?

Par l'inventaire, pas par un placement. Les premiers mois sont administratifs : faire le point sur ce qui a été reçu, régler la succession avec le notaire, distinguer ce qui l'a été en pleine propriété de ce qui l'a été en nue-propriété. Vient ensuite le moment vraiment déterminant, celui où le capital devient disponible. C'est là que se produisent les erreurs les plus coûteuses : tout laisser dormir pendant des années en pensant être prudent, ou tout placer d'un coup sous la pression d'un rendement affiché trop généreux.

Faut-il attendre la fin de la succession pour vous consulter ?

Non, et c'est souvent trop tard. Les décisions les plus utiles se prennent pendant le règlement de la succession, pas après : choix entre pleine propriété et nue-propriété, arbitrages entre héritiers, options fiscales à exercer dans les délais. Un premier échange en amont ne vous engage à rien et vous évite des choix difficiles à défaire ensuite.

Nous sommes plusieurs héritiers, pouvez-vous nous accompagner ?

Oui, c'est même une situation fréquente. Nous pouvons intervenir auprès de l'ensemble des héritiers ou d'un seul d'entre vous, en coordination avec le notaire. L'objectif est de trouver une sortie d'indivision qui préserve le patrimoine sans abîmer les relations familiales.

Que faire du capital reçu en attendant ?

Ne rien décider dans l'urgence est déjà une bonne décision. Le laisser dormir des années en est une mauvaise. Entre les deux, il existe des solutions de court terme, disponibles et peu risquées, qui protègent le capital le temps que la stratégie se construise. C'est l'un des premiers sujets que nous traitons ensemble.

Remplacez-vous mon notaire ?

Non, nous travaillons avec lui. Le notaire règle la succession et établit les actes. Notre rôle commence là où le sien s'arrête : décider quoi faire de ce qui a été reçu, dans quel ordre, et avec quelles conséquences fiscales pour les années qui viennent. Si vous n'en avez pas encore, nous pouvons vous en recommander un.

Comment êtes-vous rémunéré ?

En toute transparence. Nous intervenons sur la base d'honoraires, à l'heure ou au forfait selon la mission : l'audit patrimonial est ainsi facturé. Si vous nous confiez ensuite la mise en œuvre de votre stratégie, le montant de cet audit est déduit. Sur les solutions mises en place, nous pouvons percevoir des commissions, toujours présentées clairement et par écrit avant toute décision.

Où intervenez-vous ?

À Metz et en Moselle, partout en France en visioconférence, et à l'international : nous accompagnons aussi les expatriés français. Où que vous soyez, le premier échange se fait en visioconférence ou par téléphone.

Votre patrimoine familial mérite aussi une stratégie d'ensemble ? Voir notre accompagnement des familles.