Un conseiller de Meridian Patrimoine expliquant une stratégie patrimoniale à un client
Nos expertises

Protéger, transmettre, optimiser, développer votre patrimoine.

Nos solutions patrimoniales tiennent en trois expertises complémentaires, qui ne s'activent jamais dans le désordre : on protège d'abord ce que vous avez construit, puis on le développe.

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Sans engagement · 30 minutes
5 / 5 sur Google location_on Metz, France et visioconférence workspace_premium Plus de 9 ans d'expérience
Ce que nous entendons

Quatre situations qui amènent à nous consulter

Elles n'ont l'air de rien prises séparément. Ensemble, elles coûtent cher, chaque année.

Vous avez l'impression de travailler pour l'impôt

Une part croissante de vos revenus part en prélèvements, alors que vous aimeriez financer vos projets. Sans jamais savoir si c'est évitable, ni jusqu'où.

Votre patrimoine s'accumule sans stratégie

Un contrat par ici, un bien par là, de l'épargne qui dort. Chaque décision était bonne au moment où vous l'avez prise, mais personne n'a jamais regardé l'ensemble.

Protéger vos proches vous paraît compliqué

Vous voulez mettre votre famille à l'abri et transmettre correctement, mais les solutions semblent floues, techniques, et jamais expliquées simplement.

Vous avez peur de vous tromper

Les décisions engagent sur dix ou vingt ans, et certaines sont difficiles à défaire. Ne rien décider paraît prudent : c'est souvent ce qui coûte le plus cher.

Notre méthode

Une vision d'ensemble, pas une succession de produits

Avant de proposer quoi que ce soit, nous écoutons et nous chiffrons. Les solutions ne viennent qu'ensuite, et seulement si elles servent votre plan.

Écouter avant de proposer

Nous commençons toujours par un temps d'échange pour cerner vos objectifs, vos inquiétudes et vos priorités. Sans cette étape, aucune recommandation ne vaut.

Regarder les cinq dimensions

Fiscalité, placements, immobilier, prévoyance, succession. C'est en les regardant ensemble qu'apparaissent les angles morts, jamais en les traitant séparément.

Un ordre qui protège

Protéger, structurer, optimiser, développer. Beaucoup commencent par le placement, c'est-à-dire par la fin. Nous prenons les choses dans l'autre sens.

Architecture ouverte, sans produits maison

Nous ne distribuons aucun produit qui nous appartienne. Nous sélectionnons sur l'ensemble du marché, y compris des supports réservés à un cercle restreint d'investisseurs.

Notre accompagnement

Comment cela se passe, concrètement

Quatre étapes, dans cet ordre. Vous savez à chaque moment où vous en êtes, et rien ne se met en place tant que la stratégie n'est pas claire pour vous.

Premier échange, offert

30 minutes pour comprendre votre situation et vos objectifs, et vous dire où vous en êtes vraiment.

Audit patrimonial

Un diagnostic complet et chiffré : vos forces, vos angles morts, vos leviers, et ce que coûte l'inaction.

Votre stratégie

Un plan écrit, clair et priorisé, avec des recommandations applicables immédiatement.

Mise en œuvre et suivi

Nous coordonnons vos partenaires, mettons en place les solutions et pilotons dans la durée.

Un seul interlocuteur, celui qui connaît votre dossier, dans la durée.

Un réseau d'experts autour de vous : notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable, que nous coordonnons à votre place.

Des honoraires annoncés à l'avance : vous savez ce que vous payez, sans frais caché.

Vous restez maître de vos décisions : nous conseillons, vous choisissez.

Nos trois expertises

Trois expertises, une seule stratégie

Chacune répond à un moment de votre vie patrimoniale. La plupart de nos clients les activent successivement, dans l'ordre.

Nous intervenons aussi sur : Courtage en assurance Prévoyance Préparation de la retraite Retraite du dirigeant
Des résultats concrets

Trois situations, trois trajectoires

Des cas réels, anonymisés. Les chiffres sont propres à chaque situation et ne préjugent pas des résultats futurs.

Dirigeant, 48 ans
− 14 200 € / and'impôt, sans montage risqué

« Je payais sans comprendre. Aujourd'hui, chaque euro optimisé a une raison que je peux expliquer moi-même. »

Rémunération et fiscalité restructurées

Couple, 2 enfants
0 € de droitspour le conjoint survivant, transmission sécurisée

« Notre peur, c'était que les enfants doivent tout vendre. Ce n'est plus une inquiétude. »

Protection du conjoint et transmission

Capital à réallouer
Plus de 500 supportsaccessibles, contre une poignée de fonds maison

« Ma banque me proposait ses propres fonds. Là, l'allocation a été construite à partir de tout le marché. »

Architecture ouverte : fonds, obligations, immobilier, produits structurés

Ils nous font confiance

Une note de 5 sur 5, construite un client à la fois

Avis Google vérifiés Un seul interlocuteur Metz, France et visioconférence
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Quelles solutions correspondent à votre situation ?

Réservez un premier échange de 30 minutes. On regarde où vous en êtes, et par quoi il serait utile de commencer. Que nous travaillions ensemble ensuite ou non.

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Vous préférez écrire ? nikita.fedorov@meridianpatrimoine.fr

Questions fréquentes

Vos questions ont une réponse

À partir de quel patrimoine pouvons-nous travailler ensemble ?
Notre accompagnement complet s'adresse aux personnes disposant d'un patrimoine global, immobilier et financier, d'au moins 500 000 €, jusqu'aux patrimoines de plusieurs millions d'euros. Nous suivons volontairement un nombre limité de dossiers, c'est ce qui nous permet de rester disponibles. En dessous de ce niveau, ou pour une question ponctuelle, nous proposons des consultations de conseil facturées à l'heure.
Comment êtes-vous rémunéré ?
En toute transparence. Nous intervenons sur la base d'honoraires, à l'heure ou au forfait selon la mission : l'audit patrimonial est ainsi facturé, et son montant est déduit si vous nous confiez ensuite la mise en œuvre. Sur les solutions mises en place, notamment en courtage, nous pouvons percevoir des commissions de nos partenaires. Tout est annoncé à l'avance et écrit dans la lettre de mission : pas de frais caché, pas de commission surprise.
Vendez-vous vos propres produits ?
Non. Nous travaillons en architecture ouverte, sans produits maison. Chaque partenaire a été sélectionné après des années de pratique, sur trois critères : la performance dans la durée, la transparence des frais et la solidité de l'établissement. Notre métier n'est pas de placer un produit, c'est de construire une stratégie qui tienne.
Faut-il s'y connaître en finance pour vous consulter ?
Non, et c'est même souvent la meilleure façon d'apprendre l'essentiel. Nous expliquons chaque recommandation dans un langage clair, et vous n'avez pas besoin de suivre les marchés pour prendre de bonnes décisions. Si une stratégie ne peut pas vous être expliquée simplement, c'est qu'elle n'est pas la bonne.
Suis-je obligé de vous confier la gestion ?
Pas du tout. Vous repartez de l'audit avec un plan écrit que vous pouvez appliquer vous-même, et vous restez maître de vos décisions. Nous confier la mise en œuvre et le suivi est une option, jamais une obligation.
Où intervenez-vous ?
Nos bureaux sont à Ars-Laquenexy, aux portes de Metz, pour les clients qui souhaitent nous rencontrer. Nous accompagnons également des clients partout en France, et à l'étranger pour les expatriés français, avec un suivi entièrement à distance, fluide et sécurisé.

Vous cherchez plutôt un accompagnement selon votre profil ? Familles et particuliers, chefs d'entreprise ou héritiers.

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