Que faire après un héritage ? Les bonnes décisions, dans le bon ordre.

Par l'inventaire, pas par un placement. Les premiers mois sont administratifs : faire le point sur ce qui a été reçu, régler la succession avec le notaire, distinguer ce qui l'a été en pleine propriété de ce qui l'a été en nue-propriété. Vient ensuite le moment vraiment déterminant, celui où le capital devient disponible. C'est là que se produisent les erreurs les plus coûteuses : tout laisser dormir pendant des années en pensant être prudent, ou tout placer d'un coup sous la pression d'un rendement affiché trop généreux.

Non, et c'est souvent trop tard. Les décisions les plus utiles se prennent pendant le règlement de la succession, pas après : choix entre pleine propriété et nue-propriété, arbitrages entre héritiers, options fiscales à exercer dans les délais. Un premier échange en amont ne vous engage à rien et vous évite des choix difficiles à défaire ensuite.

Oui, c'est même une situation fréquente. Nous pouvons intervenir auprès de l'ensemble des héritiers ou d'un seul d'entre vous, en coordination avec le notaire. L'objectif est de trouver une sortie d'indivision qui préserve le patrimoine sans abîmer les relations familiales.

Ne rien décider dans l'urgence est déjà une bonne décision. Le laisser dormir des années en est une mauvaise. Entre les deux, il existe des solutions de court terme, disponibles et peu risquées, qui protègent le capital le temps que la stratégie se construise. C'est l'un des premiers sujets que nous traitons ensemble.

Non, nous travaillons avec lui. Le notaire règle la succession et établit les actes. Notre rôle commence là où le sien s'arrête : décider quoi faire de ce qui a été reçu, dans quel ordre, et avec quelles conséquences fiscales pour les années qui viennent. Si vous n'en avez pas encore, nous pouvons vous en recommander un.

En toute transparence. Nous intervenons sur la base d'honoraires, à l'heure ou au forfait selon la mission : l'audit patrimonial est ainsi facturé. Si vous nous confiez ensuite la mise en œuvre de votre stratégie, le montant de cet audit est déduit. Sur les solutions mises en place, nous pouvons percevoir des commissions, toujours présentées clairement et par écrit avant toute décision.

À Metz et en Moselle, partout en France en visioconférence, et à l'international : nous accompagnons aussi les expatriés français. Où que vous soyez, le premier échange se fait en visioconférence ou par téléphone.