Un seul interlocuteur pour piloter tout votre patrimoine de dirigeant.
Votre société et votre famille forment un seul patrimoine. Nous le traitons comme tel : rémunération, trésorerie, structuration, protection et cession, dans une stratégie unique.
Trop de décisions financières reposent sur vos seules épaules
Pour les prendre sereinement, il faut être entouré. Pas par quatre spécialistes qui ne se parlent pas, par quelqu'un qui voit l'ensemble.
Une pression fiscale qui pèse, sans stratégie claire
Impôt sur les sociétés, impôt sur le revenu, charges sociales, prélèvements sur les dividendes. Chaque décision se prend isolément, jamais dans une logique d'ensemble.
Le manque de temps
Votre énergie va à votre entreprise, et c'est normal. Votre patrimoine personnel attend un moment plus calme qui n'arrive jamais.
Des conseils en silos
Expert-comptable, notaire, avocat fiscaliste, banquier. Chacun est compétent dans son domaine, mais personne n'a la vision d'ensemble, et c'est entre leurs interventions que se perdent les opportunités.
Des placements décevants
Des solutions standard, proposées par votre banque, sans rapport avec le niveau de patrimoine que vous avez construit, ni avec ce à quoi vous pourriez accéder.
L'exigence d'une banque privée, la rigueur d'un avocat fiscaliste
Nous coordonnons votre expert-comptable, votre notaire et votre avocat autour d'une seule stratégie, celle qui relie votre entreprise et votre famille. Vous gardez le pilotage de votre société, nous portons la complexité de votre patrimoine.
Un seul interlocuteur, dans la durée
Vous parlez toujours à la même personne, celle qui connaît votre société, votre famille et vos projets. Pas à un conseiller qui change tous les dix-huit mois.
Entreprise et famille reliées
La rémunération que vous vous versez, la trésorerie de la société, votre retraite, la protection de vos proches et la cession future forment un même sujet. Nous les traitons ensemble.
L'accès, sans produits maison
Architecture ouverte. Nous sélectionnons sur l'ensemble du marché, y compris des classes d'actifs et des supports dont l'accès reste réservé à un cercle restreint d'investisseurs.
Un nombre limité de dirigeants
Nous accompagnons volontairement un nombre restreint de dossiers, à partir d'un patrimoine global de 500 000 €, société comprise. C'est la condition pour rester réellement disponibles.
Un parcours clair, sans engagement au départ
Quatre étapes, dans cet ordre. Nous travaillons avec vos conseils actuels, jamais contre eux.
Premier échange, offert
30 minutes pour comprendre votre situation de dirigeant, votre société et vos objectifs.
Audit entreprise et personnel
Un diagnostic complet des deux côtés, avec vos leviers chiffrés et ce que coûte l'inaction.
Votre stratégie
Un plan écrit et priorisé, construit avec vous et avec vos conseils actuels.
Mise en œuvre et suivi
Nous orchestrons, coordonnons vos partenaires et pilotons dans la durée.
Un réseau d'experts autour de vous : expert-comptable, avocat fiscaliste, notaire, que nous coordonnons à votre place.
Nous travaillons avec vos conseils actuels : notre rôle est de les faire converger, pas de les remplacer.
Des honoraires annoncés à l'avance : vous savez ce que vous payez, sans frais caché.
Vous gardez le pilotage : nous conseillons, vous décidez, pour votre société comme pour vous.
Votre patrimoine de dirigeant, structuré de bout en bout
Protéger d'abord, structurer ensuite, optimiser, et développer quand le reste tient debout.
Protéger le dirigeant et sa famille
Que se passe-t-il pour votre famille et pour votre société si vous vous arrêtez demain ? Nous chiffrons la situation, vérifions votre prévoyance, votre statut et vos clauses, puis nous corrigeons ce qui doit l'être.
Retraite et protection arrow_forwardStructurer votre patrimoine
Détenir en nom propre, en société civile ou via une holding ne produit pas le même résultat, ni aujourd'hui ni au moment de la transmission. Le bon montage dépend de votre horizon, pas d'une mode.
Investir via une société arrow_forwardOptimiser vos revenus et votre trésorerie
Vous verser le juste montant, arbitrer entre rémunération et dividendes, et faire travailler la trésorerie qui dort dans votre société plutôt que de la laisser se déprécier.
Fiscalité du dirigeant arrow_forwardPréparer la cession et la transmission
Une cession se prépare des années à l'avance, rarement l'année où elle se présente. C'est en amont que se jouent la fiscalité de la plus-value et le sort du produit de la vente.
Transmission & succession arrow_forwardTrois chiffres à connaître en 2026
Le premier a changé au 1er janvier. Les deux autres ne s'activent pas le jour où l'on en a besoin : ils supposent d'avoir préparé, parfois plusieurs années à l'avance.
C'est l'effet du pacte Dutreil sur la transmission d'une société familiale. Il suppose des engagements de conservation signés à l'avance, portés à huit ans au total par la loi de finances pour 2026. Sans anticipation, l'avantage est perdu.
12,8 % d'impôt et 18,6 % de prélèvements sociaux depuis le 1er janvier 2026, contre 17,2 % auparavant. L'arbitrage entre rémunération et dividendes se recalcule : le dividende a perdu 1,4 point d'avantage en une année.
Un plan d'épargne entreprise et un plan d'épargne retraite collectif permettent d'abonder jusqu'à 300 % des versements, dans la limite de 3 844 € et 7 689 € en 2026. Sommes déductibles pour la société, exonérées d'impôt sur le revenu et de cotisations pour vous, hors CSG et CRDS. Accessible au dirigeant dès qu'il y a au moins un salarié.
Dispositifs soumis à conditions, en vigueur à la date de publication et susceptibles d'évoluer à chaque loi de finances. Ces informations sont d'ordre général et ne constituent pas un conseil personnalisé.
Une note de 5 sur 5, construite un client à la fois
Parlons de votre société et de votre patrimoine
Réservez un premier échange de 30 minutes. Vous repartirez avec un regard clair sur les deux, que nous travaillions ensemble ensuite ou non.
Le calendrier ne s'affiche pas ? Ouvrir la page de réservation
Ce que les dirigeants nous demandent
Rémunération ou dividendes, que faut-il privilégier ?
Que faire de la trésorerie qui dort dans ma société ?
Quand faut-il commencer à préparer la cession ?
Remplacez-vous mon expert-comptable ?
À partir de quel patrimoine pouvons-nous travailler ensemble ?
Comment êtes-vous rémunéré ?
Où intervenez-vous ?
Votre patrimoine familial mérite aussi une stratégie ? Voir notre accompagnement des familles.