Protéger votre famille, structurer et développer votre patrimoine.
Vous avez construit votre patrimoine au fil des années, souvent morceau par morceau. Nous lui donnons une cohérence d'ensemble : protéger vos proches, préparer la transmission, alléger la fiscalité, puis faire travailler votre capital.
Quatre angles morts que nous relevons à presque chaque bilan
Chez des familles qui ont pourtant pris de bonnes décisions, et qui disposent d'un patrimoine confortable.
Votre conjoint est moins protégé que vous ne le croyez
Régime matrimonial jamais revu, clause bénéficiaire rédigée par défaut, absence de donation entre époux. La loi ne fait pas toujours ce que l'on imagine qu'elle fait.
La succession n'a jamais été chiffrée
Personne ne vous a dit ce que vos enfants devront réellement payer, ni s'ils disposeront des liquidités pour le faire sans vendre dans l'urgence.
Tout est détenu en nom propre
C'est le réflexe naturel. C'est aussi ce qui alourdit la fiscalité aujourd'hui et fige la transmission demain, alors qu'une détention structurée aurait allégé les deux.
Personne n'a la vue d'ensemble
Votre banquier voit vos comptes, votre notaire votre immobilier, votre expert-comptable votre société. Aucun d'eux ne regarde l'ensemble, et c'est là que se logent les angles morts.
L'exigence d'une banque privée, avec la proximité en plus
Nos clients viennent souvent d'une banque privée, ou pourraient y prétendre. Ils y trouvent une signature rassurante. Il leur manque la disponibilité, et l'accès à ce qui ne figure pas au catalogue maison.
Un seul interlocuteur, dans la durée
Vous parlez toujours à la même personne, celle qui connaît votre dossier, vos enfants et vos projets. Pas à un conseiller qui change tous les dix-huit mois.
Une vision réellement globale
Immobilier, financier, fiscalité, transmission, et entreprise s'il y en a une. Nous coordonnons votre notaire, votre avocat fiscaliste et votre expert-comptable autour d'une seule stratégie : la vôtre.
L'accès, sans produits maison
Architecture ouverte. Nous sélectionnons sur l'ensemble du marché, y compris des classes d'actifs et des supports dont l'accès reste réservé à un cercle restreint d'investisseurs.
Un nombre limité de familles
Nous accompagnons volontairement un nombre restreint de dossiers, à partir d'un patrimoine global de 500 000 €. C'est la condition pour rester réellement disponibles.
Comment cela se passe, concrètement
Quatre étapes, dans cet ordre. Vous savez à chaque moment où vous en êtes, et rien ne se met en place tant que la stratégie n'est pas claire pour vous.
Premier échange, offert
30 minutes pour comprendre votre situation et vos objectifs, et vous dire où vous en êtes vraiment.
Audit patrimonial
Un diagnostic complet et chiffré : vos forces, vos angles morts, vos leviers, et ce que coûte l'inaction.
Votre stratégie
Un plan clair et priorisé, présenté et expliqué, puis construit avec vous étape par étape.
Mise en œuvre et suivi
Nous coordonnons vos partenaires, mettons en place les solutions et pilotons dans la durée.
Le premier échange ne vous engage à rien, et vous en repartez avec un regard clair sur votre situation.
Réserver un premier échange arrow_forwardCe que nous structurons, et dans quel ordre
Notre gestion de patrimoine familial suit toujours le même ordre : protéger d'abord, transmettre ensuite, optimiser, et développer seulement quand le reste tient debout.
Protéger votre conjoint
Que se passe-t-il, concrètement, si l'un de vous disparaît demain ? Nous chiffrons la situation du survivant, vérifions votre régime matrimonial, vos clauses bénéficiaires et votre prévoyance, puis nous corrigeons ce qui doit l'être.
Transmission & succession arrow_forwardOrganiser votre succession
Nous chiffrons les droits que vos enfants auront à payer, puis nous les réduisons : donations échelonnées sur les abattements renouvelables, démembrement, société civile familiale, équilibre entre les enfants dans les familles recomposées.
Voir cette expertise arrow_forwardOptimiser votre fiscalité
Payer le juste impôt, sur vos revenus comme sur votre patrimoine, avec des leviers légaux et durables. Jamais de montage dont vous ne comprendriez pas la logique, ni de défiscalisation qui ne tienne que par son avantage fiscal.
Optimisation fiscale arrow_forwardDévelopper votre capital
Une allocation construite selon votre horizon et votre tolérance au risque, sur un large spectre de classes d'actifs, y compris des supports dont l'accès reste réservé à un cercle restreint d'investisseurs.
Investissement arrow_forwardTrois familles, trois trajectoires
Des cas réels, anonymisés. Les chiffres sont propres à chaque situation et ne préjugent pas des résultats futurs.
« Je payais sans comprendre. Aujourd'hui, chaque euro optimisé a une raison que je peux expliquer moi-même. »
Fiscalité des revenus et du patrimoine restructurée
« Notre peur, c'était que les enfants doivent tout vendre. Ce n'est plus une inquiétude. »
Donations échelonnées, démembrement et clauses revues
« Ma banque me proposait ses propres fonds. Là, l'allocation a été construite à partir de tout le marché. »
Architecture ouverte : fonds, obligations, immobilier, produits structurés
Une note de 5 sur 5, construite un client à la fois
Parlons de votre situation familiale
Réservez un premier échange de 30 minutes. Vous repartirez avec un regard clair sur votre situation, que nous travaillions ensemble ensuite ou non.
Le calendrier ne s'affiche pas ? Ouvrir la page de réservation
Vous préférez écrire ? nikita.fedorov@meridianpatrimoine.fr
Ce que l'on nous demande souvent
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine familial ?
En quoi êtes-vous différent d'une banque privée ?
À partir de quel patrimoine pouvons-nous travailler ensemble ?
Faut-il être marié pour que mon conjoint soit protégé ?
Comment êtes-vous rémunéré ?
Faut-il tout réorganiser d'un coup ?
Où intervenez-vous ?
Vous venez de recevoir un héritage ? Voir notre accompagnement dédié aux héritiers.