Un conseiller de Meridian Patrimoine expliquant une stratégie patrimoniale à un client

Nos expertises

Protéger, transmettre, optimiser, développer votre patrimoine.

Nos solutions patrimoniales tiennent en trois expertises complémentaires, qui ne s'activent jamais dans le désordre : on protège d'abord ce que vous avez construit, puis on le développe.

Réserver un premier échange arrow_forward Voir les trois expertises

Sans engagement · 30 minutes

5 / 5 sur Google location_on Metz, France et visioconférence workspace_premium Plus de 9 ans d'expérience

Ce que nous entendons

Quatre situations qui amènent à nous consulter

Elles n'ont l'air de rien prises séparément. Ensemble, elles coûtent cher, chaque année.

Vous avez l'impression de travailler pour l'impôt

Une part croissante de vos revenus part en prélèvements, alors que vous aimeriez financer vos projets. Sans jamais savoir si c'est évitable, ni jusqu'où.

Votre patrimoine s'accumule sans stratégie

Un contrat par ici, un bien par là, de l'épargne qui dort. Chaque décision était bonne au moment où vous l'avez prise, mais personne n'a jamais regardé l'ensemble.

Protéger vos proches vous paraît compliqué

Vous voulez mettre votre famille à l'abri et transmettre correctement, mais les solutions semblent floues, techniques, et jamais expliquées simplement.

Vous avez peur de vous tromper

Les décisions engagent sur dix ou vingt ans, et certaines sont difficiles à défaire. Ne rien décider paraît prudent : c'est souvent ce qui coûte le plus cher.

Notre méthode

Une vision d'ensemble, pas une succession de produits

Avant de proposer quoi que ce soit, nous écoutons et nous chiffrons. Les solutions ne viennent qu'ensuite, et seulement si elles servent votre plan.

Écouter avant de proposer

Nous commençons toujours par un temps d'échange pour cerner vos objectifs, vos inquiétudes et vos priorités. Sans cette étape, aucune recommandation ne vaut.

Regarder les cinq dimensions

Fiscalité, placements, immobilier, prévoyance, succession. C'est en les regardant ensemble qu'apparaissent les angles morts, jamais en les traitant séparément.

Un ordre qui protège

Protéger, structurer, optimiser, développer. Beaucoup commencent par le placement, c'est-à-dire par la fin. Nous prenons les choses dans l'autre sens.

Architecture ouverte, sans produits maison

Nous ne distribuons aucun produit qui nous appartienne. Nous sélectionnons sur l'ensemble du marché, y compris des supports réservés à un cercle restreint d'investisseurs.

Notre accompagnement

Comment cela se passe, concrètement

Quatre étapes, dans cet ordre. Vous savez à chaque moment où vous en êtes, et rien ne se met en place tant que la stratégie n'est pas claire pour vous.

Premier échange, offert

30 minutes pour comprendre votre situation et vos objectifs, et vous dire où vous en êtes vraiment.

Audit patrimonial

Un diagnostic complet et chiffré : vos forces, vos angles morts, vos leviers, et ce que coûte l'inaction.

Votre stratégie

Un plan écrit, clair et priorisé, avec des recommandations applicables immédiatement.

Mise en œuvre et suivi

Nous coordonnons vos partenaires, mettons en place les solutions et pilotons dans la durée.

Un seul interlocuteur, celui qui connaît votre dossier, dans la durée.

Un réseau d'experts autour de vous : notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable, que nous coordonnons à votre place.

Des honoraires annoncés à l'avance : vous savez ce que vous payez, sans frais caché.

Vous restez maître de vos décisions : nous conseillons, vous choisissez.

Nos trois expertises

Trois expertises, une seule stratégie

Chacune répond à un moment de votre vie patrimoniale. La plupart de nos clients les activent successivement, dans l'ordre.

Protéger et transmettre

Transmission & succession

Mettre votre famille à l'abri et transmettre dans les meilleures conditions fiscales. Nous chiffrons d'abord ce que vos proches auraient à payer aujourd'hui, puis nous réduisons la facture.

Le détail

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Optimiser

Fiscalité & impôts

Payer le juste impôt, sur vos revenus comme sur votre patrimoine, avec des leviers légaux et durables. Jamais de montage dont vous ne comprendriez pas la logique.

Le détail

Dispositifs de défiscalisation Déclaration d'impôt à Metz Fiscalité du dirigeant

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Développer

Investissement

Faire travailler votre capital sur un large spectre de classes d'actifs, financières comme immobilières, avec un niveau de risque choisi et compris.

Le détail

Investir en bourse SCPI LMNP Private equity Crédit immobilier

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Nous intervenons aussi sur : Courtage en assurance Prévoyance Préparation de la retraite Retraite du dirigeant

Des résultats concrets

Trois situations, trois trajectoires

Des cas réels, anonymisés. Les chiffres sont propres à chaque situation et ne préjugent pas des résultats futurs.

Dirigeant, 48 ans

− 14 200 € / and'impôt, sans montage risqué

« Je payais sans comprendre. Aujourd'hui, chaque euro optimisé a une raison que je peux expliquer moi-même. »

Rémunération et fiscalité restructurées

Couple, 2 enfants

0 € de droitspour le conjoint survivant, transmission sécurisée

« Notre peur, c'était que les enfants doivent tout vendre. Ce n'est plus une inquiétude. »

Protection du conjoint et transmission

Capital à réallouer

Plus de 500 supportsaccessibles, contre une poignée de fonds maison

« Ma banque me proposait ses propres fonds. Là, l'allocation a été construite à partir de tout le marché. »

Architecture ouverte : fonds, obligations, immobilier, produits structurés

Ils nous font confiance

Une note de 5 sur 5, construite un client à la fois

Avis Google vérifiés Un seul interlocuteur Metz, France et visioconférence

    
 
 
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   Frédérique Bayol 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. rencontré sur recommandation, a su nous conseiller et nous orienter de manière claire compréhensible et efficace.
merci Nikita
à notre tour de vous recommander
  
 
      Publié sur Google  
   
   G T 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Nous avons rencontré le responsable de Meridian, Nikita, il y a un an environ dans une logique de bilan patrimonial. Son approche a été sérieuse et complète et, surtout, il a bien compris et intégré nos attentes, objectifs et limites.
Sur ses conseils nous avons notamment opéré une ré-allocation d'une assez large fraction de notre épargne ( livrets et assurances vie notamment).
Quelques mois après la mise en place des nouveaux produits, les résultats sont déjà visibles avec des évolutions que nous n'imaginions pas....
En résumé: un conseiller sérieux et très compétent que l'on ne peut que recommander !!!
  
 
      Publié sur Google  
   
   Bruno Di Blasi 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. J’ai eu l’occasion d’échanger avec Nikita dans un cadre professionnel et j’apprécie particulièrement son approche.

Au-delà de ses compétences techniques, ce qui ressort surtout est sa qualité d’écoute, son empathie et sa capacité à aborder des sujets parfois sensibles sans jugement.

Son parcours lui apporte déjà une expérience solide du secteur bancaire et patrimonial, ce qui lui permet d’avoir une vision structurée des sujets de gestion de patrimoine, de diversification et de stratégie patrimoniale.

Je pense qu’il conviendra particulièrement aux personnes qui recherchent un accompagnement sérieux, humain et exigeant.
  
 
      Publié sur Google  
   
   Natalia Melilli 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très satisfaite de mon expérience avec Meridian Patrimoine.
Le gérant est très attentif aux besoins de ses clients, réactif et toujours disponible pour répondre aux questions. Grâce à son professionnalisme et à ses excellents conseils, j’ai pu réaliser de belles économies. Je recommande vivement ses services
  
 
      Publié sur Google  
   
   Vincent ARONA 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Merci à Nikita pour son accompagnement et ses conseils. Il m’a aidé à mieux structurer mes projets et anticiper, avec des explications claires et adaptées à ma situation.
Je vous le recommande.
  
 
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   Marie Boidart 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Superbe expérience avec Nikita.
Très à l’écoute de nos projets, il saura répondre à vos questions et vous guider de la meilleure façon.
Vous pouvez le contacter les yeux fermés !
  
 
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   Nicolas Pro 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très bon professionnel, avec qui nous travaillons depuis quelques années et qui a toujours donné satisfaction à nos clients !
Je le recommande les yeux fermés !
  
 
      Publié sur Google  
   
   Anne Caselli 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande Nikita!
C’est un gestionnaire de patrimoine à l’écoute, très professionnel et surtout transparent dans ses conseils. Il prend vraiment le temps de comprendre la situation et les objectifs avant de proposer une stratégie personnalisée.

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Quelles solutions correspondent à votre situation ?

Réservez un premier échange de 30 minutes. On regarde où vous en êtes, et par quoi il serait utile de commencer. Que nous travaillions ensemble ensuite ou non.

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Vous préférez écrire ? nikita.fedorov@meridianpatrimoine.fr

Questions fréquentes

Vos questions ont une réponse

À partir de quel patrimoine pouvons-nous travailler ensemble ?

Notre accompagnement complet s'adresse aux personnes disposant d'un patrimoine global, immobilier et financier, d'au moins 500 000 €, jusqu'aux patrimoines de plusieurs millions d'euros. Nous suivons volontairement un nombre limité de dossiers, c'est ce qui nous permet de rester disponibles. En dessous de ce niveau, ou pour une question ponctuelle, nous proposons des consultations de conseil facturées à l'heure.

Comment êtes-vous rémunéré ?

En toute transparence. Nous intervenons sur la base d'honoraires, à l'heure ou au forfait selon la mission : l'audit patrimonial est ainsi facturé, et son montant est déduit si vous nous confiez ensuite la mise en œuvre. Sur les solutions mises en place, notamment en courtage, nous pouvons percevoir des commissions de nos partenaires. Tout est annoncé à l'avance et écrit dans la lettre de mission : pas de frais caché, pas de commission surprise.

Vendez-vous vos propres produits ?

Non. Nous travaillons en architecture ouverte, sans produits maison. Chaque partenaire a été sélectionné après des années de pratique, sur trois critères : la performance dans la durée, la transparence des frais et la solidité de l'établissement. Notre métier n'est pas de placer un produit, c'est de construire une stratégie qui tienne.

Faut-il s'y connaître en finance pour vous consulter ?

Non, et c'est même souvent la meilleure façon d'apprendre l'essentiel. Nous expliquons chaque recommandation dans un langage clair, et vous n'avez pas besoin de suivre les marchés pour prendre de bonnes décisions. Si une stratégie ne peut pas vous être expliquée simplement, c'est qu'elle n'est pas la bonne.

Suis-je obligé de vous confier la gestion ?

Pas du tout. Vous repartez de l'audit avec un plan écrit que vous pouvez appliquer vous-même, et vous restez maître de vos décisions. Nous confier la mise en œuvre et le suivi est une option, jamais une obligation.

Où intervenez-vous ?

Nos bureaux sont à Ars-Laquenexy, aux portes de Metz, pour les clients qui souhaitent nous rencontrer. Nous accompagnons également des clients partout en France, et à l'étranger pour les expatriés français, avec un suivi entièrement à distance, fluide et sécurisé.

Vous cherchez plutôt un accompagnement selon votre profil ? Familles et particuliers, chefs d'entreprise ou héritiers.