Préparer la transmission de votre patrimoine
Réduisez vos frais de succession et protégez vos proches
Vous avez travaillé toute votre vie pour constituer un patrimoine. Notre rôle est de vous aider à le transmettre dans les meilleures conditions, en limitant l’impact fiscal, en protégeant vos enfants et en mettant votre conjoint à l’abri. Ensemble, construisons une stratégie de transmission adaptée à vos objectifs et à votre famille.
Nos clients nous notent ⭐⭐⭐⭐⭐
Vous souhaitez transmettre sereinement votre patrimoine, mais…
- Vous n’avez pas encore réfléchi à votre transmission et craignez que l’État en profite plus que vos héritiers.
- Vous voulez protéger vos enfants, mais vous ne savez pas quelles décisions prendre pour qu’ils héritent dans les meilleures conditions.
- Vous aimeriez mettre votre conjoint à l’abri, mais vous ne savez pas quelle stratégie utiliser pour le sécuriser.
- Vous savez que, sans action, vos héritiers paieront des frais de succession très lourds.
Notre approche
Comment nous vous aidons à protéger votre patrimoine et vos proches
La transmission patrimoniale est un enjeu majeur : elle touche à la fois vos proches, votre patrimoine et votre histoire familiale.
Notre méthode repose sur trois étapes :
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État des lieux : nous réalisons une analyse complète de votre patrimoine et une estimation des frais de succession.
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Stratégie personnalisée : nous élaborons les meilleures solutions fiscales, juridiques et patrimoniales pour réduire les frais et protéger vos héritiers.
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Protection de vos proches : nous intégrons vos priorités mettre vos enfants sur de bons rails, protéger votre conjoint, sécuriser votre entreprise dans une stratégie claire et sur-mesure.
Grâce à notre expérience en ingénierie patrimoniale et à notre indépendance, nous couvrons tous les aspects de la transmission et ne laissons rien au hasard.
Profitez de notre expertise pour organiser et sécuriser votre transmission
Nous vous aidons à mettre en place des solutions concrètes et adaptées pour que votre patrimoine bénéficie à ceux qui comptent vraiment pour vous.
Réduire les frais de succession
Limitez la part de votre patrimoine qui revient à l’État et assurez-vous que vos héritiers en profitent pleinement.
Protéger vos enfants
Choisissez les meilleures stratégies pour transmettre efficacement à vos enfants, réduire leur fiscalité et les aider à démarrer leur vie patrimoniale.
Mettre votre conjoint à l’abri
Sécurisez l’avenir de votre conjoint grâce à des solutions patrimoniales et successorales qui assurent sa protection en cas de décès.
Transmission du patrimoine d’entreprise
Anticipez la succession de votre entreprise pour protéger vos héritiers et optimiser la fiscalité, tout en garantissant la continuité de votre activité.
Voici comment on avance ensemble étape par étape
Un accompagnement structuré, conçu pour vous simplifier la vie.
Étape 1 : Un premier échange offert
Nous commençons par un entretien découverte gratuit afin d’identifier l’écart entre votre situation actuelle et vos objectifs. Cet audit patrimonial initial vous permet de partager vos enjeux en matière de fiscalité, d’immobilier, de transmission et d’investissements. Si nous sommes alignés, nous vous présenterons ensuite une lettre de mission personnalisée pour avancer ensemble.
Étape 2 : Rencontre et analyse approfondie
Lors de cette étape, nous analysons vos valeurs, votre vision et vos objectifs. Nous recueillons également toutes les informations financières et patrimoniales nécessaires pour comprendre votre situation dans sa globalité. Cette rencontre permet de transformer vos aspirations en objectifs concrets et mesurables.
Étape 3 : Votre plan sur mesure
À partir de l’ensemble des informations collectées, nous élaborons un plan patrimonial complet et personnalisé. Nous rédigeons un plan écrit avec des recommandations claires et applicables immédiatement. Vous repartez avec une feuille de route concrète pour atteindre vos objectifs.
Ce que nos clients disent de nous
Et si vous sécurisiez dès aujourd’hui l’avenir de vos proches ?
Préparer la transmission, c’est éviter que l’État décide à votre place. Avec un accompagnement sur-mesure, vous protégez ceux qui comptent vraiment.
Vos questions ont trouvé une réponse
Est-ce qu’il y a un montant minimum pour travailler avec vous ?
Le patrimoine commence au premier euro.
On accompagne autant des personnes qui veulent construire leur richesse, pas à pas. Ainsi que des clients fortunés déjà accompagnés en banque privée, et qui veulent un conseil plus humain, plus transparent, et accéder à des opportunités d’investissements exclusifs
Ce qui compte : c’est votre volonté de construire quelque chose, et non pas le montant de votre patrimoine.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Nous sommes rémunéré à travers des honoraires de conseil. Cela nous permet de travailler en toute transparence et exclusivement dans votre intérêt. Notre rôle, c’est de vous conseiller la meilleure stratégie, pas de vendre un produit.
De cette manière, vous savez exactement ce que vous payez, à l’avance. Pas de frais cachés, pas de commissions surprises.
Dans certaines missions, nous pouvons être amené à être rémunérer par nos compagnies partenaires, notamment dans le cadre des missions en courtage en assurance. Toute notre rémunération est transparente et préciser lors de nos échanger ainsi que sur notre lettre de mission.
Faites-vous partie d’un réseau ou d’une banque ?
Non. Notre cabinet est totalement indépendant. On a choisi chaque partenaire de façon minutieuse, après des années d’expérience terrain, en sélectionnant uniquement ceux qui offrent de la performance, de la transparence, et une vraie solidité à long terme.
Notre métier, ce n’est pas de vendre des produits maison.
C’est de défendre vos intérêts, avec des solutions adaptées à vous pas aux objectifs d’un réseau.
Dans quel secteur géographique exercez-vous ?
Notre siège est à Paris, pour des raisons administratives.
Nous exerçons physiquement sur Metz et ses alentours, pour les clients qui souhaitent nous rencontrer en présentiel.
Et nous accompagnons également des clients partout en France, ainsi qu’à l’étranger si vous êtes expatriés, via un processus 100% digital.
Tout peut se faire à distance, de manière fluide, confidentielle et sécurisée.
Et si je ne connais rien à la finance ou aux investissements ?
Justement, c’est la meilleure manière et la plus rapide d’apprendre, les notions essentielles à connaître. Je vulgarise, j’explique, je vous guide étape par étape. De plus, vous n’avez pas besoin de lire les marchés tous les jours pour prendre de bonnes décisions.
Est-ce que je dois vous confier mon argent pour que ça fonctionne ?
Pas du tout. Vous repartez avec un plan clair, actionnable, que vous pouvez appliquer vous-même. Vous restez maître de vos décisions. Et si vous voulez que je pilote pour vous ? C’est une option, pas une obligation.
Prenez contact dès aujourd’hui
Siège social :
10 rue de Penthièvre
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06 47 96 92 23
nikita.fedorov@meridianpatrimoine.fr