Préparer sa transmission et protéger ses enfants
Protégez vos enfants et transmettez votre patrimoine dans les meilleures conditions
Transmettre son patrimoine à ses enfants ne s’improvise pas. Sans préparation, une part importante peut être absorbée par les droits de succession et générer des tensions familiales.
Chez Meridian Patrimoine, nous vous accompagnons pour mettre en place une stratégie claire, intégrant solutions juridiques, fiscales et patrimoniales. L’objectif : protéger vos enfants, réduire les frais de succession et sécuriser vos volontés.
Nos clients nous notent ⭐⭐⭐⭐⭐
Vous souhaitez protéger vos enfants mais craignez les pièges de la succession ?
- Vous redoutez que vos enfants supportent une fiscalité trop lourde au moment de l’héritage.
- Vous craignez des conflits liés à une succession mal préparée.
- Vous ne savez pas comment répartir équitablement vos biens, notamment en cas de famille recomposée.
- Vous n’avez pas encore réfléchi aux outils juridiques disponibles (testament, clauses, sociétés patrimoniales).
Notre approche
Transmettre plus, protéger mieux
Chaque famille a sa propre histoire et chaque transmission doit être pensée sur mesure. Transmettre son patrimoine, ce n’est pas seulement céder des biens : c’est aussi protéger ses enfants, anticiper leurs besoins et éviter les conflits.
Chez Meridian Patrimoine, nous mettons en place des solutions adaptées à votre situation familiale et patrimoniale. Nous vous aidons à optimiser vos investissements pour préparer leur transmission, à utiliser les structures juridiques appropriées (SCI, SARL de famille, pactes familiaux), et à sécuriser vos volontés par la rédaction de testaments ou clauses spécifiques.
Nous accompagnons également les familles recomposées, en construisant des stratégies qui garantissent l’équité entre héritiers. Grâce à nos partenaires notaires et avocats, vous bénéficiez d’un accompagnement complet, à la fois juridique, fiscal et patrimonial.
Les leviers pour protéger efficacement vos enfants
Nous combinons expertise juridique, fiscale et patrimoniale pour créer des stratégies adaptées à chaque famille. Voici les principales solutions que nous pouvons mettre en place pour vous.
Investissements dédiés aux enfants
Constituez un capital pour leur avenir (placements financiers, immobilier, épargne dédiée). Nous intégrons la fiscalité successorale afin de transmettre plus efficacement.
Transmission via des sociétés
La création d’une SCI ou d’une SARL de famille facilite la gestion collective et permet de transmettre progressivement en réduisant les droits de succession.
Testaments et clauses spécifiques
Un testament bien rédigé et des clauses adaptées (assurance-vie, contrats financiers) sécurisent vos choix et protègent vos enfants.
Familles recomposées
Des solutions existent pour protéger les enfants de différents lits, anticiper leurs besoins et garantir l’équité entre héritiers.
Voici comment on avance ensemble étape par étape
Un accompagnement structuré, conçu pour vous simplifier la vie.
Étape 1 : Un premier échange offert
Nous commençons par un entretien découverte gratuit afin d’identifier l’écart entre votre situation actuelle et vos objectifs. Cet audit patrimonial initial vous permet de partager vos enjeux en matière de fiscalité, d’immobilier, de transmission et d’investissements. Si nous sommes alignés, nous vous présenterons ensuite une lettre de mission personnalisée pour avancer ensemble.
Étape 2 : Rencontre et analyse approfondie
Lors de cette étape, nous analysons vos valeurs, votre vision et vos objectifs. Nous recueillons également toutes les informations financières et patrimoniales nécessaires pour comprendre votre situation dans sa globalité. Cette rencontre permet de transformer vos aspirations en objectifs concrets et mesurables.
Étape 3 : Votre plan sur mesure
À partir de l’ensemble des informations collectées, nous élaborons un plan patrimonial complet et personnalisé. Nous rédigeons un plan écrit avec des recommandations claires et applicables immédiatement. Vous repartez avec une feuille de route concrète pour atteindre vos objectifs.
Ce que nos clients disent de nous
Et si vous protégiez vos enfants dès aujourd’hui ?
Préparer sa transmission, c’est offrir à ses enfants un avenir sécurisé et leur éviter des frais inutiles. Avec Meridian Patrimoine, construisez une stratégie adaptée à votre situation familiale.
Vos questions ont trouvé une réponse
Est-ce qu’il y a un montant minimum pour travailler avec vous ?
Le patrimoine commence au premier euro.
On accompagne autant des personnes qui veulent construire leur richesse, pas à pas. Ainsi que des clients fortunés déjà accompagnés en banque privée, et qui veulent un conseil plus humain, plus transparent, et accéder à des opportunités d’investissements exclusifs
Ce qui compte : c’est votre volonté de construire quelque chose, et non pas le montant de votre patrimoine.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Nous sommes rémunéré à travers des honoraires de conseil. Cela nous permet de travailler en toute transparence et exclusivement dans votre intérêt. Notre rôle, c’est de vous conseiller la meilleure stratégie, pas de vendre un produit.
De cette manière, vous savez exactement ce que vous payez, à l’avance. Pas de frais cachés, pas de commissions surprises.
Dans certaines missions, nous pouvons être amené à être rémunérer par nos compagnies partenaires, notamment dans le cadre des missions en courtage en assurance. Toute notre rémunération est transparente et préciser lors de nos échanger ainsi que sur notre lettre de mission.
Faites-vous partie d’un réseau ou d’une banque ?
Non. Notre cabinet est totalement indépendant. On a choisi chaque partenaire de façon minutieuse, après des années d’expérience terrain, en sélectionnant uniquement ceux qui offrent de la performance, de la transparence, et une vraie solidité à long terme.
Notre métier, ce n’est pas de vendre des produits maison.
C’est de défendre vos intérêts, avec des solutions adaptées à vous pas aux objectifs d’un réseau.
Dans quel secteur géographique exercez-vous ?
Notre siège est à Paris, pour des raisons administratives.
Nous exerçons physiquement sur Metz et ses alentours, pour les clients qui souhaitent nous rencontrer en présentiel.
Et nous accompagnons également des clients partout en France, ainsi qu’à l’étranger si vous êtes expatriés, via un processus 100% digital.
Tout peut se faire à distance, de manière fluide, confidentielle et sécurisée.
Et si je ne connais rien à la finance ou aux investissements ?
Justement, c’est la meilleure manière et la plus rapide d’apprendre, les notions essentielles à connaître. Je vulgarise, j’explique, je vous guide étape par étape. De plus, vous n’avez pas besoin de lire les marchés tous les jours pour prendre de bonnes décisions.
Est-ce que je dois vous confier mon argent pour que ça fonctionne ?
Pas du tout. Vous repartez avec un plan clair, actionnable, que vous pouvez appliquer vous-même. Vous restez maître de vos décisions. Et si vous voulez que je pilote pour vous ? C’est une option, pas une obligation.
Prenez contact dès aujourd’hui
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