Préparer sa transmission et protéger son conjoint
Préparer sa transmission et protéger son conjoint
Le décès d’un conjoint peut fragiliser l’équilibre financier d’une famille s’il n’existe pas de stratégie anticipée. Régime matrimonial, testament, clauses bénéficiaires, organisation patrimoniale… Chaque choix a des conséquences directes sur la protection du conjoint survivant. Chez Meridian Patrimoine, nous vous aidons à sélectionner et mettre en place les solutions les plus adaptées à votre couple, en collaboration avec notaires et avocats spécialisés, pour garantir la sécurité de vos proches.
Nos clients nous notent ⭐⭐⭐⭐⭐
La protection de votre conjoint mérite d’être anticipée
- Vous craignez que votre conjoint ne soit pas suffisamment protégé en cas de décès.
- Vous ne savez pas si votre régime matrimonial actuel est adapté.
- Vous n’avez pas rédigé de testament ou de clauses spécifiques pour sécuriser votre conjoint.
- Vous n’avez pas intégré la protection de votre conjoint dans vos placements et investissements.
Notre approche
Anticiper et sécuriser la protection de votre conjoint
Protéger son conjoint, c’est bien plus qu’un choix affectif : c’est une décision patrimoniale et fiscale qui conditionne son avenir. Sans dispositions claires, le conjoint survivant peut se retrouver fragilisé face à la loi ou à d’autres héritiers.
Chez Meridian Patrimoine, nous analysons votre régime matrimonial actuel et vérifions s’il est en adéquation avec vos objectifs de protection. Nous rédigeons, avec l’aide de nos partenaires notaires, des testaments clairs et adaptés. Nous optimisons également vos clauses bénéficiaires, notamment dans vos contrats d’assurance-vie, afin de garantir une transmission directe et sécurisée au conjoint. Enfin, nous intégrons cette protection dans une stratégie d’investissement équilibrée qui assure sa sécurité financière durablement.
Les solutions pour protéger efficacement votre conjoint
Chaque couple a une situation unique : régime matrimonial, enfants, patrimoine, projets. C’est pourquoi nous proposons une approche personnalisée, intégrant outils juridiques, fiscaux et patrimoniaux pour sécuriser votre conjoint.
Régimes matrimoniaux
Étude et choix du régime adapté à votre couple. Possibilité d’en modifier les règles pour une meilleure protection.
Testaments et dispositions
Rédaction de testaments personnalisés et dispositions successorales pour garantir le respect de vos volontés.
Stratégies d’investissement
Sélection d’investissements pensés pour assurer la stabilité et la sécurité financière de votre conjoint.
Clauses bénéficiaires optimisées
Optimisation des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie pour une transmission directe et rapide.
Voici comment on avance ensemble étape par étape
Un accompagnement structuré, conçu pour vous simplifier la vie.
Étape 1 : Un premier échange offert
Nous commençons par un entretien découverte gratuit afin d’identifier l’écart entre votre situation actuelle et vos objectifs. Cet audit patrimonial initial vous permet de partager vos enjeux en matière de fiscalité, d’immobilier, de transmission et d’investissements. Si nous sommes alignés, nous vous présenterons ensuite une lettre de mission personnalisée pour avancer ensemble.
Étape 2 : Rencontre et analyse approfondie
Lors de cette étape, nous analysons vos valeurs, votre vision et vos objectifs. Nous recueillons également toutes les informations financières et patrimoniales nécessaires pour comprendre votre situation dans sa globalité. Cette rencontre permet de transformer vos aspirations en objectifs concrets et mesurables.
Étape 3 : Votre plan sur mesure
À partir de l’ensemble des informations collectées, nous élaborons un plan patrimonial complet et personnalisé. Nous rédigeons un plan écrit avec des recommandations claires et applicables immédiatement. Vous repartez avec une feuille de route concrète pour atteindre vos objectifs.
Ce que nos clients disent de nous
Et si vous protégiez votre conjoint dès aujourd’hui ?
Anticiper la protection de votre conjoint, c’est lui offrir sécurité et sérénité en cas d’imprévu. Avec Meridian Patrimoine, choisissez les solutions adaptées à votre couple et vos objectifs patrimoniaux.
Vos questions ont trouvé une réponse
Est-ce qu’il y a un montant minimum pour travailler avec vous ?
Le patrimoine commence au premier euro.
On accompagne autant des personnes qui veulent construire leur richesse, pas à pas. Ainsi que des clients fortunés déjà accompagnés en banque privée, et qui veulent un conseil plus humain, plus transparent, et accéder à des opportunités d’investissements exclusifs
Ce qui compte : c’est votre volonté de construire quelque chose, et non pas le montant de votre patrimoine.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Nous sommes rémunéré à travers des honoraires de conseil. Cela nous permet de travailler en toute transparence et exclusivement dans votre intérêt. Notre rôle, c’est de vous conseiller la meilleure stratégie, pas de vendre un produit.
De cette manière, vous savez exactement ce que vous payez, à l’avance. Pas de frais cachés, pas de commissions surprises.
Dans certaines missions, nous pouvons être amené à être rémunérer par nos compagnies partenaires, notamment dans le cadre des missions en courtage en assurance. Toute notre rémunération est transparente et préciser lors de nos échanger ainsi que sur notre lettre de mission.
Faites-vous partie d’un réseau ou d’une banque ?
Non. Notre cabinet est totalement indépendant. On a choisi chaque partenaire de façon minutieuse, après des années d’expérience terrain, en sélectionnant uniquement ceux qui offrent de la performance, de la transparence, et une vraie solidité à long terme.
Notre métier, ce n’est pas de vendre des produits maison.
C’est de défendre vos intérêts, avec des solutions adaptées à vous pas aux objectifs d’un réseau.
Dans quel secteur géographique exercez-vous ?
Notre siège est à Paris, pour des raisons administratives.
Nous exerçons physiquement sur Metz et ses alentours, pour les clients qui souhaitent nous rencontrer en présentiel.
Et nous accompagnons également des clients partout en France, ainsi qu’à l’étranger si vous êtes expatriés, via un processus 100% digital.
Tout peut se faire à distance, de manière fluide, confidentielle et sécurisée.
Pouvez-vous travailler avec mon notaire ?
Oui, nous collaborons directement avec notaires et avocats pour sécuriser votre stratégie de transmission.
Pourquoi optimiser la clause bénéficiaire de mon assurance-vie ?
Une clause mal rédigée peut priver votre conjoint d’une partie des capitaux.
Prenez contact dès aujourd’hui
Siège social :
10 rue de Penthièvre
75008 PARIS
06 47 96 92 23
nikita.fedorov@meridianpatrimoine.fr